Fondsanbefalinger på nettsider og i apper

I tilsynsrapporten får foretaket blant annet kritikk for fondsanbefalinger gjennom et digitalt verktøy som er tilgjengelig gjennom Eika-banker.

Flere fondstilbydere anbefaler enkeltfond på sine nettsider eller i apper. Dette gjøres typisk ved hjelp av digitale verktøy eller at enkelte fond i fondslistene er merket "anbefalt" eller lignende. Slike anbefalinger må antas å ha stor innvirkning på kundenes valg av fond. 

Når fondstilbydere anbefaler spesifikke fond foran et utvalg av andre sammenlignbare fond, skaper det en berettiget forventing hos kundene om at akkurat disse fondene har kvaliteter som kundene ikke kan forvente å oppnå med tilsvarende eksponering i øvrige fond, eller at fondet er et "godt kjøp" med hensyn til pris veid opp mot anslått kvalitet. Finanstilsynet vil understreke at uttalelser i markedsføringen må være etterrettelig og kunne baseres på objektive og verifiserbare kilder. Fondstilbydere må løpende vurdere og kunne dokumentere at det er faglig grunnlag for å fremheve enkelfond gjennom fondsvelgere og de påstander som ellers benyttes i markedsføringen. Informasjon om metodikken som ligger til grunn for utvelgelsen av anbefalte fond forventes å være tilgjengelig på nettsiden.

Når foretakene vurderer hvordan presentasjonen av fond fremstår, er det viktig at de tar kundens perspektiv. Foretakene må også gjøre en vurdering om tjenesten er å anse som investeringsrådgivning, og i så fall innrette tjenesten etter de krav som da gjelder.

Eika Kapitalforvaltning AS og Eika-bankene

Tilsynet med Eika Kapitalforvaltning AS har særlig vært rettet inn mot en digital fondsvelger på Eika-bankenes nettsider og informasjon om pris. Fondsvelgeren var innrettet slik at mulige kunder konsekvent ble anbefalt ett av tre fond forvaltet av foretaket. Blant flere kritikkverdige forhold påpeker Finanstilsynet at foretaket med kraftfulle virkemidler har fremstilt et enkeltfond med svake prestasjoner over lang tid som mer fordelaktig enn det var grunnlag for.

I tilsynet er Finanstilsynet svært kritisk til at den vedvarende svake prestasjon i Verdipapirfondet Eika Spar ikke utløste en revisjon av metodikken bak fondsvelgeren og anbefalte fond, særlig tatt i betraktning kundegruppen. 

• Tilsynsrapport for Eika Kapitalforvaltning AS

Eika Kapitalforvaltning AS har følgende tilknyttede agenter (Eika-bankene) med tilnærmet like nettsider for markedsføring og salg av verdipapirfond:  

Agder Sparebank
Aurskog Sparebank
Berg Sparebank
Bien Sparebank
Birkenes Sparebank
Eidsberg Sparebank
Etnedal Sparebank
Evje Og Hornnes Sparebank
Gildeskål Sparebank
Grong Sparebank
Grue Sparebank
Haltdalen Sparebank
Hegra Sparebank
Hjartdal Og Gransherad Sparebank
Hjelmeland Sparebank
Høland Og Setskog Sparebank
Jbf Sparebank
Jæren Sparebank
Kvinesdal Sparebank
Marker Sparebank
Melhus Sparebank
Odal Sparebank
Opdals Sparebank
Orkla Sparebank
Oslofjord Sparebank
Rindal Sparebank
Romerike Sparebank
Romsdal Sparebank
Rørosbanken Røros Sparebank
Sandnes Sparebank
Skagerrak Sparebank
Skue Sparebank
Sogn Sparebank
Soknedal Sparebank
Sparebanken Narvik
Strømmen Sparebank
Sunndal Sparebank
Tinn Sparebank
Totens Sparebank
Trøgstad Sparebank
Trøndelag Sparebank
Tysnes Sparebank
Valdres Sparebank
Valle Sparebank
Voss Veksel- Og Landmandsbank 
Ørskog Sparebank